Ejemplo de estafa de verificación de sorteo

Imagina tener tanta suerte como tener un gran cheque, solo presente en tu correo sin previo aviso. Eso puede suceder cuando ingresas a sorteo, a la derecha?

Equivocado. Si vives en los Estados Unidos, nunca recibirás una gran victoria por premios sin previo aviso. Si un premio vale más de $ 600, la empresa patrocinadora debe recopilar su número de seguro social y otra información primero.

Entonces, si recibe un cheque inesperado por correo, es mucho más probable que sea una estafa de cheque que un premio legítimo victoria.

Las estafas de verificación del sorteo funcionan así: un sobre llega a su buzón alegando que ha ganado un gran premio de un sorteo. Como prueba, hay un cheque real de una parte del monto del premio en el sobre! Todo lo que tiene que hacer es depositar el cheque y esperar para recibir más instrucciones sobre cómo reclamar el resto de su premio.

El truco es que el premio viene con instrucciones para conectar dinero a los estafadores. Los estafadores constituyen varias razones por las que tienes que hacer esto; Pueden decirle que necesita pagar impuestos o tarifas aduaneras u otros gastos. Pero afortunadamente, el cheque cubre los gastos para que no esté pagando nada de su bolsillo.

Excepto que poco después de realizar el pago, el cheque rebotará, y estará fuera de todo el dinero que envió (y tal vez responsable de su banco por cobrar un cheque fraudulento!).

Esta es una forma particularmente cruel de fraude del sorteo desde que aumenta las esperanzas de las víctimas. Muchas personas toman ese cheque como prueba de que realmente han ganado. Emocionadas por el premio, las víctimas ven la cantidad comparablemente pequeña de dinero que los estafadores solicitan como una ganga. Quien no estaría feliz de pagar mil dólares para recibir $ 65,000 o más?

Aquí hay un ejemplo de una carta de estafa de verificación real:

Moneywise America Lotto

Certificado de adjudicación
Director de Promociones
[Dirección falsa]
Kingston, en
Canadá
H9Y 8U6
Querida Sandra Grauschopf:

Después de una finalización exitosa de la tercera categoría, los sorteos de la lotería de Moneywise America; Estamos por favor informarle sobre el anuncio oficial de hoy que ha surgido como uno de nuestros ganadores mensuales para el mes de mayo. Todos los participantes son seleccionados al azar a través de nuestro sistema de boletas de computadora extraídas de cientos de miles de nombres y direcciones de personas que anteriormente firmaron para el sorteo de América del Norte, como parte de nuestros programas de promociones internacionales.FELICIDADES!

Su boleto surgió como un boleto ganador y, en consecuencia, ganó en la tercera categoría. Por lo tanto, se le ha otorgado un pago de bulto de lubriante de USD $ 65 000 (Sesenta y cinco mil dólares) en efectivo, que es el pago ganador para los ganadores de la tercera categoría. Esto es del premio total en dinero de USD $ 408 000) compartido entre seis (6) ganadores en la tercera categoría .Una tarifa de impuestos y autorización de USD $ 1, 875.00 ha sido financiado con el cheque adjunto de USD $ 1 995.80 y se deduce de sus ganancias totales .Por favor, cobre su cheque por las tarifas de impuestos y autorización .Su tarifa de impuestos y autorización de UDS $ 1 875.00 debe remitirse a nuestro agente norteamericano designado .Este programa de premios ha llegado a la notificación pública, por lo que para evitar organizaciones no autorizadas, personas que se comunican con usted, asegúrese de que esta ganancia se mantenga absolutamente confidencial.

--IMPORTANTE--
Si este proceso no se completa en o antes [solo unos días después de que se reciba la carta], asumiremos este premio como no reclamado y el premio será automáticamente nulo y nulo .Póngase en contacto con su agente de reclamos sobre [Número de teléfono celular temporal] de lunes a sábado para obtener información sobre cómo reclamar su premio y cualquier pregunta que pueda tener.
Una vez más, felicitaciones de nuestro personal y gracias por ser parte de nuestra promoción.

Signos de que esta carta es una estafa de verificación de sorteo

Aunque esta carta puede parecer convincente, hay señales claras de que es una estafa y no un aviso de victorias legítimo. Al prestarles atención, puede aprender a detectar cualquier estafa que reciba y evitar perder dinero.

Esta carta es más sutil que algunas estafas de sorteo. Incluyó el nombre real del destinatario (probablemente comprado en una lista de pedidos por correo) y está relativamente libre de errores tipográficos, a excepción de algunos problemas gramaticales menores y un espacio extraño.

Estas son algunas de las cosas que deberían enviar banderas de advertencia de que un supuesto aviso de victorias que recibió es, de hecho, una estafa:

• Recibió un cheque grande sin tener que completar una declaración jurada. Si vive en los Estados Unidos, tendría que verificar su información fiscal antes de recibir cualquier premio legítimo por valor de más de $ 600.
• La carta afirma que el premio proviene de una victoria en lotería internacional (que sería ilegal a menos que haya comprado un boleto en el país donde se celebró la lotería)
• La carta ganadora y el cheque llegaron por correo a granel. Los ganadores legítimos del sorteo no son notificados a granel.
• La carta presiona al "ganador" para responder rápidamente (antes de que puedan pensar dos veces antes de enviar el dinero) y mantener el premio en secreto (para reducir las posibilidades de que un amigo inteligente les advierte de la estafa).
• La notificación del premio le pide que pague impuestos, que los residentes de los Estados Unidos siempre deben pagar directamente al IRS.
• Y, por supuesto, la mayor señal de todas es que al contactar el número dado después de cobrar el cheque, le pedirán que cablee dinero. Sorteo legítimo nunca, nunca le pida que pague dinero para recibir su premio.
• Recuerde, la Liga Nacional de los Consumidores dice: "No hay una razón legítima para que alguien le dé un cheque y luego le pida que le dé una parte del cheque de regreso."

Si bien siempre es emocionante recibir una victoria de "sorpresa" por correo, no es probable que los grandes premios en efectivo sin previo aviso sean legítimos. Antes de entusiasmarse demasiado con cualquier victoria por premios, asegúrese de examinarlo a fondo y asegúrese de que no esté siendo estafado.