El camino hacia una carrera como asesor financiero

Debido a que los asesores financieros juegan un papel importante en ayudar a las personas a tomar decisiones con su dinero, el camino para convertirse en uno no es necesariamente fácil. Convertirse en un asesor financiero requiere una cantidad considerable de educación, pruebas y experiencia. Sin embargo, si se apega a ese camino, entonces puede abrir oportunidades para el avance y otros movimientos de carrera en el futuro.

Educación para asesores financieros

La educación es un paso crítico en el camino para convertirse en asesor financiero. Para comenzar, generalmente necesita obtener una licenciatura en finanzas, economía, estadísticas u otro campo relacionado con las finanzas. Obtener un título de posgrado no solo puede brindarle una ventaja competitiva al buscar trabajo, sino que algunas empresas requieren que sus asesores tengan una maestría en Administración de Empresas (MBA). En algunos casos, puede trabajar en su MBA mientras realiza el trabajo en el campo en un nivel inferior.

Las personas que desean convertirse en asesores financieros también pueden obtener una o todas estas certificaciones: Planificador financiero certificado (CFP), analista financiero inferior (CFA) o consultor financiero alquilado (CHFC). Aunque las certificaciones no se requieren necesariamente para convertirse en un asesor financiero, tener uno puede ayudarlo a obtener más trabajo y trabajos de mayor remedio.

La certificación CFA se considera la más prestigiosa ya que es más difícil obtener. Se tarda unos cuatro años en obtener la credencial de CFA, que implica aprobar tres exámenes que requieren más de 300 horas de estudio cada uno. Otros requisitos incluyen una licenciatura, cuatro o más años de experiencia laboral profesional (no tiene que estar relacionado con las finanzas) y dos o tres cartas de referencia.

Para obtener una certificación de CFP, debe tener una licenciatura, completar cursos descritos por la Junta de CFP y luego aprobar el examen CFP. También debe completar 6,000 horas (aproximadamente dos años) de experiencia relacionada antes de que pueda solicitar la certificación, o 4,000 si cumple con ciertos criterios.

Ganar un CHFC es un poco diferente. Para obtener la certificación, puede completar ocho cursos de autoaprendizaje a su propio ritmo y aprobar un examen final dentro de los cuatro meses de finalización del curso de finalización. Debe tener tres años de experiencia comercial a tiempo completo, o dos años si también tiene una licenciatura o maestría.

No importa qué certificación elija, todos tienen educación continua y requisitos continuos de recertificación que debe completar si desea mantener sus credenciales.

Comenzar como asesor financiero

Dado que todos los programas de certificación requieren algo de experiencia laboral, muchas personas que persiguen una carrera como asesor financiero sin experiencia previa, comienzan trabajando en un tipo de puesto más junior en una empresa financiera mientras terminan su educación u obtienen sus credenciales. Muchas empresas también ofrecen pasantías, y si todavía está en la escuela o un graduado reciente, consulte con su institución para ver si se asocia con alguna empresa.

Hay muchos lugares en los que puede trabajar como asesor financiero, y el tipo de empresa a la que se une depende de lo que sea más importante para usted. Las empresas de renombre como Charles Schwab o Fidelity Investments generalmente ofrecen programas de capacitación y apoyo más sólidos, pero escalar las filas en tan grandes empresas puede ser más difícil. A menudo, los asesores de las grandes empresas también deben cumplir con las cuotas de producción difíciles.

Las empresas más pequeñas y más boutique pueden no ofrecer el mismo nivel de capacitación o reconocimiento de marca que puede obtener con una empresa más grande, pero a veces la compensación puede ser mejor. También puede tener la oportunidad de hacer más tipos de trabajo y obtener una gama más amplia de experiencia en una empresa más pequeña, y una mejor oportunidad de avanzar en su carrera.

Muchos asesores financieros eligen comenzar sus propias empresas y trabajar por sí mismos. Esta ruta suele ser más adecuada para las personas que ya tienen algo de experiencia en la industria.

Otras oportunidades profesionales para asesores financieros

Ser asesor financiero puede abrir otras posibles carreras y opciones para el avance. Para los asesores financieros que han desarrollado experiencia en un área específica de inversión o servicio al cliente, es posible convertirse en especialista a nivel regional o nacional dentro de una empresa.

En algunas empresas, algunos asesores financieros técnicamente permanecen dentro de la función, pero reducen o eliminan sus propias interacciones con los clientes y, en su lugar, recurrirán activamente a las cuentas de los clientes en nombre de los otros asesores financieros de la empresa.

Aquellos interesados ​​en buscar una pista de administración pueden pasar a convertirse en gerente de ventas de sucursal o gerente de sucursal para una institución financiera. Dependiendo de las políticas de la empresa y el tamaño de la oficina, un asesor financiero que se muda a un puesto de gestión de sucursales puede o no tener la oportunidad de retener un libro de negocios.

Los asesores financieros que se mudan a los puestos de gerente de ventas de sucursal o gerente de sucursal pueden usar estos puestos como peluches para puestos de gestión de la fuerza de ventas regional o nacional, o en una variedad de puestos de gestión en otras áreas, como marketing o gestión de productos.