El papel de FINRA para convertirse en asesor financiero

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) se creó en julio de 2007 cuando la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores (NASD) se fusionó con las funciones autorreguladoras de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE).

Exámenes finas

FINRA administra una larga lista de exámenes que se encuentran entre las credenciales más importantes para las personas que ocupan puestos clave en las empresas miembros. Para algunos trabajos, puede ser necesario mantener múltiples certificaciones aprobando múltiples exámenes. Para la mayoría de las certificaciones de FINRA, es necesario volver a probar cada pocos años para demostrar que se ha mantenido al día con los desarrollos en la industria.

Tomar pruebas de finra

No puedes tomar las pruebas de finra como individuo. En cambio, debe ser patrocinado por una empresa miembro de FINRA. Por lo tanto, su empleador determinará qué pruebas debe aprobar dependiendo de su trabajo. La capacitación para las pruebas de finra normalmente es a través del autoaprendizaje, aunque algunos empleadores pueden ofrecer clases de preparación interna.

Según lo anterior, intentar cambiar a los empleadores y pasar a un nuevo trabajo para el que no tiene la certificación FINRA necesaria puede ser problemático. Su nueva empresa, en efecto, lo contrataría de manera contingente. Mientras tanto, estará en un lugar potencialmente difícil si no pasa la prueba.

Serie 7: La calificación de Representante de Valores Generales de la Serie 7 es quizás la más conocida, obligatoria para los asesores financieros y ciertos otros puestos de ventas.

Serie 6: La calificación de la Serie 6 tiene al titular para realizar transacciones comerciales en un conjunto mucho más limitado de productos de inversión que la Serie 7. Estos se limitan esencialmente a productos de inversión envasados, como fondos mutuos y anualidades variables.

Serie 63 y 66: Los exámenes de la serie 63 y la serie 66 cubren las regulaciones de valores estatales, y también pueden ser necesarios para la mayoría de los puestos de asesores financieros.

Serie 65: La serie 65 es el examen de derecho de asesor de inversiones uniformes que califica al titular como un representante de asesor de inversiones.

NASAA

Tenga en cuenta que, mientras que los exámenes de la serie 63, 65 y 66 son administrados por FINRA, son preparados por una organización separada, la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA). Además, a diferencia de la mayoría de las pruebas de FINRA, no necesita ser patrocinado por una empresa miembro de FINRA para tomar la serie 63, 65 o 66. Muchos estados aceptan varias otras calificaciones, sobre todo el CFP o el CFA, en lugar de aprobar los exámenes de la serie 65 o 66.