¿Qué hace un asesor financiero??

Los asesores financieros ayudan a los clientes a planificar sus objetivos financieros a corto y largo plazo, incluida la compra de una casa, el pago de la educación de sus hijos y la jubilación. También pueden proporcionar asesoramiento de inversión, impuestos y seguros.

Los asesores financieros pasan gran parte de su tiempo investigando y analizando oportunidades de inversión y reuniéndose con clientes y clientes potenciales para repasar estrategias de inversión.

Deberes y responsabilidades del asesor financiero

Las tareas laborales típicas para un asesor financiero incluyen:

• Investigación de mercado
• Análisis de mercado
• Reclutar y solicitar clientes
• Evaluar las necesidades y objetivos de los clientes
• Recomendar estrategias
• Ejecutar estrategias
• Cuentas de monitor
• Identificar nuevas oportunidades
• Siga las regulaciones de la Comisión de Bolsa y Valores

Los asesores financieros ayudan a las personas con sus estrategias de inversión evaluando las situaciones financieras de los clientes y haciendo recomendaciones. Los asesores a menudo ejecutan estrategias para clientes. Las necesidades de los clientes pueden ser variadas, incluidos los objetivos a corto y largo plazo, y los asesores deberán presentar una estrategia que aborde todas las necesidades. Por ejemplo, un cliente puede querer construir un fondo de jubilación además de ahorrar para los gastos universitarios de los niños que pueden ser solo unos pocos años en el futuro.

Para tener éxito, los asesores financieros deben tener una comprensión profunda de los mercados de inversión y una habilidad especial para identificar las mejores acciones, bonos o fondos.

Reclutar nuevos clientes también es una gran parte del trabajo, especialmente al comenzar. Los asesores financieros logran esto a través de publicidad tradicional, correo o llamadas en frío. También pueden tener seminarios en planificación financiera o hablar en seminarios en poder de otros. A medida que los asesores financieros construyen una base de clientes, pueden hacer más para construir su negocio a través del boca a boca, suponiendo que sus clientes actuales estén contentos con los consejos de inversión que están recibiendo.

Salarios de asesores financieros

Los asesores financieros independientes generalmente ganan dinero cobrando una tarifa basada en el valor de los activos de los clientes. Los asesores financieros que trabajan para empresas a menudo se les paga un salario más bonos.

• Salario anual medio: $ 89,330
• Salario anual del 10% superior: $ 208,000
• Salario anual del 10% inferior: $ 44,100

Estos datos salariales no incluyen bonos potenciales.

Educación, capacitación y certificación

No se requiere un campo de estudio específico para que los asesores financieros comiencen en el negocio, pero el crecimiento y el avance profesional a menudo dependen de las certificaciones adecuadas y una licenciatura.

• Educación: Como mínimo, los asesores financieros necesitan una licenciatura, y las finanzas, la economía y la contabilidad generalmente representan los mejores caminos para comenzar en el campo. Obtener una maestría en administración de empresas o una maestría en finanzas ayudará con el avance o con los clientes de marketing y reclutamiento.
• Certificaciones: Cualquiera que venda productos financieros, como acciones, bonos y pólizas de seguro, necesita licencias para hacerlo. Los asesores financieros que administran las inversiones de sus clientes deben registrarse en el estado o la SEC, dependiendo del tamaño de la empresa para la que trabajan. Muchos asesores financieros obtienen la credencial de planificador financiero certificado de la Junta de Planificador Financiero Certificado (CFP). Esto requiere aprobar un examen después de obtener primero una licenciatura y adquirir tres años de experiencia en planificación financiera.

Habilidades y competencias de asesores financieros

Los asesores financieros necesitan un conocimiento experto del desempeño del mercado y las estrategias de inversión, pero también deben tener buenas habilidades para personas, ya que reclutar clientes y ofrecer consejos es una gran parte del trabajo. Estas son algunas habilidades valiosas que los asesores financieros deberían tener:

• Pensamiento analítico: Gran parte del trabajo implica rastrear datos y proyectar actuaciones futuras de varias acciones, bonos y fondos. Los asesores financieros deben poder aplicar este pensamiento crítico a las necesidades de sus clientes. Evaluar esas necesidades también implica analizar dónde están los clientes, dónde quieren estar y cuánto tiempo tienen que llegar allí.
• Comunicación: Trabajar con clientes y clientes potenciales uno a uno es una gran parte del trabajo. Esto incluye buenas habilidades de escucha, ya que es vital que los asesores financieros comprendan a fondo los objetivos de sus clientes. Hablar en público también es un factor si los asesores financieros participan en seminarios o talleres para atraer nuevos clientes.
• Habilidades computacionales: Hay múltiples programas informáticos disponibles para rastrear los datos del mercado, y los asesores financieros deben ser eficientes con cualquiera o todos estos. El dominio de los expertos con software de hoja de cálculo, como Excel de Microsoft, es importante para el trabajo.
• Arte de vender: Los clientes deben estar convencidos de que cualquier consejo que reciban de su asesor financiero representa la mejor estrategia para su dinero. Es responsabilidad del asesor financiero poder mostrar a los clientes por qué el consejo que están dando es el mejor curso de acción.

Perspectiva laboral

Se prevé que el crecimiento del empleo para asesores financieros sea de aproximadamente el 4% hasta 2029. que es similar a la tasa de crecimiento de todos los trabajos en promedio. El crecimiento esperado se debe en gran medida a un aumento en las cuentas de jubilación personal y una disminución en los fondos de pensiones tradicionales.

Ambiente de trabajo

Una buena parte del trabajo se gasta en una oficina, analizando datos de un escritorio. Los asesores financieros también deben reunirse con clientes y clientes potenciales, y esas reuniones pueden llevarse a cabo en la oficina o en las casas de los clientes. Los seminarios o talleres pueden requerir algo de viaje.

Horario de trabajo

En su mayor parte, los asesores financieros trabajan al horario comercial estándar, pero se requerirán algunas noches y fines de semana para acomodar los horarios de los clientes. Los seminarios y los talleres también se llevan a cabo comúnmente durante las tardes o los fines de semana.

Cómo conseguir el trabajo

ESTUDIAR

Los grados en negocios, finanzas o incluso la ley son más comunes.

EXPERIENCIA

Los asesores financieros generalmente pasarán un año o más trabajando bajo un asesor más experimentado.

CERTIFICACIÓN

Se puede obtener una credencial de CFP después de tres años de trabajo, lo que hace que un asesor financiero sea más comercializable.

Comparación de trabajos similares

Las personas interesadas en trabajar como asesores financieros también podrían estar interesados ​​en una de las siguientes profesiones. Se incluyen salarios anuales medios:

• Analista de presupuestos: $ 78,970
• Analista financiero: $ 83,660
• Gerente Financiero: $ 134,180