¿Qué es el Instituto Americano de Banca (AIB)??

Operando como parte de la American Bankers Association (ABA), el Instituto Americano de Banca (AIB) brindó capacitación para puestos de banca hasta 2014. 

Aunque el AIB ha dejado de funcionar como una institución separada, aún puede encontrar cursos de capacitación de AIB en el sitio web de ABA, así como a través de los capítulos locales de ABA. Completar dicha capacitación puede ayudarlo a prepararse para una nueva carrera o avanzar en su papel actual en una institución financiera.

Obtenga más información sobre el propósito del AIB, las diversas opciones de capacitación disponibles, las razones para buscar esta capacitación y algunas organizaciones alternativas de capacitación bancaria que puede considerar.

Definición y ejemplos del Instituto Americano de Banca

El Instituto Americano de Banca (AIB) fue una institución bajo la Asociación Americana de Banqueros (ABA) que proporcionó capacitación para los roles bancarios.

• Acrónimo: AIB

Antes de que la ABA en 2014 se convirtiera en sus ofertas educativas en 2014, el AIB ofreció una gran selección de cursos de capacitación individual, programas de certificados y programas de diploma. La capacitación del AIB cubrió diversos temas, como banca de consumo, banca comercial, gestión de sucursales, regulaciones financieras, préstamos, prevención de fraude, servicio al cliente, banca de pequeñas empresas y liderazgo en equipo.

La capacitación de AIB podría ayudarlo a aprender más sobre su papel bancario, estudiar un tema de interés o incluso prepararse para una nueva carrera. Por ejemplo, si trabajó como cajero bancario, es posible que haya tomado cursos de AIB individuales para obtener más información sobre algunas regulaciones bancarias.

Por otro lado, si desea avanzar al rol de un gerente de sucursal, es posible que se haya registrado en el programa de certificado de gerente de sucursal de AIB para obtener nuevas habilidades. Una vez experimentado, es posible que se haya registrado en el Programa de Diploma de Operaciones Bancarias de AIB para prepararse para sentarse para el examen de certificación ICB relacionado y prepararse para un avance adicional.

Raíces de AIB 

En respuesta al pánico económico de 1873, los banqueros de toda la U.S. Fundó el ABA en 1875 para proporcionar oportunidades de aprendizaje, redes y defensa. La ABA creó el Instituto Americano de Sacios Bancarios en 1900 para ofrecer cursos en persona y correspondencia para ayudar a los profesionales bancarios a promover sus habilidades. Más tarde cambiaría el nombre de esto al Instituto Americano de Banca.

Junto con el AIB, la ABA tenía el Instituto de Banqueros Certificados (ICB) que le permitieron tomar cursos de AIB para calificar para varios exámenes de certificación. Al igual que el AIB, el ICB ya no existe como una entidad separada. En cambio, la ABA ofrece programas de certificación directamente después de la fusión.

¿Cómo funcionó el Instituto Americano de Banca??

Participar en un curso o programa de AIB generalmente implicaba inscribirse en el capítulo ABA de su estado. Si bien la ABA permite que varios tipos de bancos se conviertan en miembros y recursos de acceso, a menudo puede inscribirse en la capacitación incluso si su empleador no fuera miembro.

Sin embargo, si no era miembro, a menudo tenía que pagar una tarifa más alta por la capacitación que para las personas que trabajan para las instituciones miembros de ABA. Bundling Cursos a través de un programa de certificado o diploma generalmente redujo el costo tanto para los miembros como para los no miembros.

Si bien las ofertas posteriores incluyeron principalmente cursos en línea de ritmo a sí mismas o dirigidos por un instructor, el AIB también había ofrecido correspondencia y capacitación en persona para algunos cursos. La duración del curso y los requisitos variaron según el curso y el formato.

Los cursos en línea a su propio ritmo pueden haber tomado ocho horas o menos, mientras que los cursos dirigidos por instructor podrían haber durado hasta cuatro meses. Esto significaba que los programas de certificado y diploma podrían llevar varios meses o más, dependiendo de la duración del curso, su compromiso de tiempo y la cantidad de cursos.

Si bien los cursos AIB en línea dirigidos por el instructor tenían un horario semanal, ofrecían flexibilidad cuando podía completar el trabajo. Esto contrasta con los cursos de AIB en persona donde tenía que estar en clase en los tiempos programados.

Lo que implicaban los cursos AIB

Independientemente del formato, los cursos de AIB a menudo involucraban leer libros financieros o materiales web, crear tareas, participar en discusiones y tomar exámenes. Después de aprobar un curso, puede continuar la serie para obtener un certificado o diploma, o puede usar los créditos del curso para la educación continua que su empleador o una credencial existente podrían haber requerido.

Si hubiera tomado cursos para obtener una certificación ICB, también debería asegurarse de cumplir con los requisitos de experiencia antes de registrarse para tomar el examen de certificación.

Para ver cómo funcionó la capacitación de AIB, digamos que acaba de comenzar su carrera bancaria como cajera y se sintió interesado en pasar a un rol de banquero personal. Es posible que haya decidido completar el certificado de banquero personal de AIB para obtener más información sobre los servicios financieros, los productos y la gestión de la relación con el cliente.

Después de registrarse en el programa de certificados, habría comenzado una serie de cursos en línea a su propio ritmo que cubren áreas como comunicación, productos bancarios, ventas, referencias y negociación. Habría ganado el certificado después de completar y aprobar todos los cursos de AIB. 

Tipos de entrenamiento ABA

Si bien el AIB ya no ofrece cursos y programas directamente, ahora puede completar la capacitación a través de la ABA como miembro o no miembro. La ABA ofrece la mayor parte de su capacitación en línea a través de cursos individuales, seminarios web y programas de certificados. 

Si bien no encontrará los largos programas de diploma que la AIB una vez ofreció, la ABA todavía tiene programas de certificado que lo preparan para los exámenes de certificación. Puede comprar gran parte de la capacitación a través del sitio web de ABA una vez que cree una cuenta allí, pero también encontrará algunas ofertas a través de los capítulos locales de ABA.

Debe preguntarle a su empleador si tiene una membresía de ABA. Si lo hacen, puede registrarse para obtener una cuenta ABA utilizando su correo electrónico de trabajo y acceder a los beneficios como descuentos de capacitación.

Cursos online

Las ofertas actuales de los cursos en línea de la ABA incluyen más de 400 cursos a su propio ritmo y 20 cursos dirigidos por instructor. Los cursos tienen etiquetas que indican programas de certificación y certificaciones a las que se aplicarán.

Debe elegir una fecha de inicio programada para los cursos liderados por el instructor, mientras puede registrarse para comenzar cualquier momento para las opciones de rango de. Encontrará muchos cursos disponibles incluso si no tiene una membresía de ABA.

Algunos de los muchos temas de cursos a su propio ritmo incluyen:

• Estrategia corporativa
• Evaluación
• Bienes raíces comerciales
• Banca de consumo
• Seguridad y regulaciones 
• Cuentas de depósito 
• Liderazgo
• Marketing
• Seguro
• Gestión de riesgos
• Valores
• Préstamos estudiantiles
• Finanzas caseras
• Gestión de patrimonios 

Los cursos dirigidos por el instructor cubren temas como:

• Análisis del estado financiero
• Conceptos básicos bancarios
• Gestión de la relación con el cliente 
• Préstamo
• Contabilidad básica
• Cuentas de jubilación individuales (IRA)
• Marketing
• Líneas de productos bancarios

Seminarios web

La ABA tiene más de 200 seminarios web donde puede ver a los expertos discutir temas bancarios importantes. Estos seminarios web cubren muchos de los mismos temas que los cursos, pero a menudo se centran en los desarrollos y noticias actuales. Algunos califican para los créditos de educación continua.

Muchos de estos seminarios web se registran para ver a su conveniencia, pero a menudo necesitará una membresía de ABA para acceder a ellos. La página específica del seminario web enumerará los requisitos para la visualización, incluyendo si puede ver a través de un enlace externo sin una membresía de ABA.

Programas de certificación

Encontrará casi 40 programas de certificación en el sitio web de ABA, y a menudo consisten en varios cursos individuales o suites de cursos relacionados. Los certificados se centran principalmente en un trabajo bancario o examen bancario en particular.

Si bien algunos certificados solo pueden requerir unos pocos cursos fundamentales, otros programas centrados en la carrera pueden requerir casi 40 cursos. Por lo general, tiene acceso a los cursos de certificado por un tiempo limitado, como un año.

Algunos programas de certificado ABA incluyen lo siguiente:

• Certificado de préstamos comerciales y comerciales
• Certificado de cajero bancario 
• Certificado de banquero privado
• Certificado de marketing bancario
• Certificado de líderes emergentes de Wharton
• Certificado de proveedor de soluciones bancarias
• Certificado de gestión de la relación fiduciaria
• Certificado de cumplimiento de depósito
• Certificado de gestión financiera bancaria
• Certificado de gestión de activos

Programas de certificación

Completar seminarios web de ABA, cursos, conferencias y programas de certificado puede ayudarlo a cumplir con los requisitos de educación para las certificaciones ABA. Involucrando un examen procesado, estas credenciales demuestran su conocimiento a los bancos y las cooperativas de crédito donde podría trabajar. Por lo general, requieren experiencia laboral previa junto con los créditos ABA. 

Mantener su certificación ABA implica obtener un número mínimo de créditos por tres años. También debe aceptar un código de ética y pagar una tarifa anual para renovar sus credenciales.

Puede obtener las siguientes seis certificaciones a través de la ABA:

• Fideicomiso certificado y asesor fiduciario 
• Profesional certificado de AML y fraude
• Profesional de servicios de IRA certificado
• Profesional de riesgos empresariales certificados
• Gerente de Cumplimiento Regulatorio Certificado
• Profesional de marketing financiero certificado

Alternativas al Instituto Americano de Banca (AIB)

Si bien la capacitación de la ABA sigue siendo popular para desarrollar su carrera bancaria, muchas otras organizaciones tienen cursos y programas en banca y finanzas a considerar. Algunos de estos incluyen la conferencia de supervisores bancarios estatales, la comunidad independiente de Bankers of America y el Bank Administration Institute.

Conferencia de supervisores bancarios estatales (CSBS)

Originalmente nombrado Asociación de Supervisores de Bancos estatales, el CSBS ha existido desde 1902 y se centra en abogar por la regulación del sistema bancario. Actualmente tiene varias opciones de capacitación en línea y en persona diseñadas para examinadores bancarios y otros empleados que se benefician de comprender las leyes bancarias.

Los programas intensivos para los examinadores se denominan escuelas técnicas y cubren temas como la evaluación de crédito, el examen de los mercados de capitales y el análisis bancario. Estos a menudo requieren algo de experiencia. El CSBS también ofrece una gran biblioteca de cursos cortos en línea que cubren todo, desde operaciones bancarias y regulación hasta productos bancarios y gestión de cartera. 

Si cumple con los requisitos de experiencia y educación, también puede considerar el programa de certificación Examiner de la organización.

Comunidad independiente de Bankers of America (ICBA)

El ICBA representa alrededor de 50,000 bancos comunitarios y trabaja a través de su defensa, capacitación y soluciones bancarias. Ofrece varios cursos y programas de certificados en línea tanto para instituciones financieras como para personas, así como planes de acceso a las instituciones. Puede inscribirse como no miembro y pagar una tarifa más alta por la capacitación.

Algunos cursos individuales de muestra cubren la Ley de secreto bancario, auditoría, evaluación, pagos, negociación, seguridad de la información, conceptos básicos del cajero bancario, fraude de identidad y regulaciones P y Z. Los programas de certificado se centran en roles como generalistas de recursos humanos, cajeros, banqueros universales y auditores. Otras opciones educativas a través del ICBA incluyen seminarios web, certificaciones y un programa de director bancario.

Instituto de Administración Bancaria (BAI)

El BAI ofrece cursos de banca corta a instituciones financieras que desean capacitar a sus empleados en un papel específico. Muchos de los cursos se centran en regulaciones y leyes que involucran depósitos y transacciones, prestando dinero y gestión de personal bancario. Sin embargo, también encontrará cursos que cubren habilidades básicas como administrar cuentas, vender servicios financieros y realizar tareas diarias como banquero comercial, cajero bancario, gerente de patrimonio o ejecutivo.

Control de llave

• Desde que el AIB dejó de operar como una subsidiaria de ABA separada en 2014, la ABA ha ofrecido capacitación bancaria directamente a través de su sitio web y capítulos locales.
• La capacitación bancaria de la AIB ayudó con la construcción de habilidades y el avance profesional y los temas cubiertos que van desde operaciones bancarias básicas y préstamos hasta regulación y gestión.
• Si bien el AIB solía ofrecer cursos, programas de certificados y programas de diploma, la ABA actualmente no ofrece diplomas.
• Los cursos de AIB estaban disponibles a través de la correspondencia, los formatos en línea o en persona, pero la mayoría de los cursos ABA de hoy están completamente en línea en un formato de ritmo a sí mismo o dirigido por instructor.
• Algunas organizaciones alternativas que ofrecen capacitación bancaria incluyen la Conferencia de Supervisores Bancarios del Estado, Instituto de Administración Bancaria y Comunidad Independiente de Banqueros de América.