Cómo una organización sin fines de lucro puede comenzar y comercializar un programa de donaciones planificadas

Lo que se planea dar?

Programas de donaciones planificadas a veces llamados donantes de planificación de regalos, donaciones diferidas o regalos heredados hacen planes para dejar dinero o activos a organizaciones sin fines de lucro en una fecha futura, tanto durante sus vidas como después de la muerte. Hay muchas formas de donaciones planificadas, pero las más comunes son los legados, anualidades de regalos caritativos y fideicomisos de resto de la caridad.

Estos programas incluyen una variedad de vehículos financieros que pueden adaptarse a las necesidades de cada donante.

Las organizaciones sin fines de lucro a menudo usan ayuda profesional, como consultores, para establecer programas de donaciones planificadas, y también pueden contratar personal educado en tales métodos.

Sin embargo, incluso las pequeñas organizaciones sin fines de lucro pueden configurar programas simples de legado para que los donantes puedan designar su causa favorita como beneficiario en sus testamentos.

Tipos de donaciones planificadas

Hay muchas variaciones de donaciones planificadas, pero las más básicas incluyen:

• Legados: Estos componen la mayoría de los regalos planificados. Cualquiera puede hacer un legado a una organización sin fines de lucro a través de su voluntad o plan patrimonial. Los donantes pueden asignar una cantidad específica de dinero para dar después de que mueran, como una suma global o un porcentaje de su riqueza total, o pueden optar por dar el resto de su patrimonio a una organización sin fines de lucro después de que se pagan todos sus otros legados.
• Anualidades de obsequios de caridad: Este es un acuerdo en el que el donante da un don significativo a una organización sin fines de lucro, recibe una deducción fiscal en el momento del regalo y luego recibe pagos de la organización sin fines de lucro durante su vida. La organización sin fines de lucro puede invertir el dinero y después de la muerte del donante, la organización sin fines de lucro puede usar los fondos restantes.
• Fideicomisos de restos caritativos: Los fideicomisos restantes caritativos son fideicomisos irrevocables exentos de impuestos que realizan pagos anuales a los beneficiarios por un cierto período de tiempo, y luego donan el resto a una organización sin fines de lucro.
• Fondos de ingresos agrupados: Estos son fideicomisos caritativos establecidos por organizaciones sin fines de lucro. Los donantes contribuyen al fondo, la organización sin fines de lucro invierte las contribuciones y paga dividendos a los donantes durante sus vidas. El fondo distribuye los activos restantes a la organización benéfica o organizaciones benéficas designadas.

Antes de comenzar a planear donaciones

Un programa de donaciones planificadas no resolverá las necesidades financieras inmediatas de una organización sin fines de lucro. Es una inversión en su futuro bienestar económico. Este tipo de programa lleva tiempo a construir e incluso más tiempo para realizar resultados. Una organización sin fines de lucro debe tener en cuenta algunas consideraciones antes de comenzar una.

• Comprender qué es planeado dar y qué motiva a los donantes a dar de esta manera. Un estudio de Givingusa descubrió que los donantes se sienten atraídos por las donaciones planificadas porque creen en la causa de una organización en particular, que la organización benéfica tiene un impacto y que pueden dar más a través de su patrimonio que durante su vida.
• Use la demografía para su ventaja. Su organización tiene mucha información sobre sus donantes, por lo que profundiza en las personas que pueden alistarse en un programa de donaciones planificadas. Por ejemplo, Givusa descubrió que la edad promedio de los donantes cuando hicieron su primer regalo planificado fue de 52.8 años. Además, los donantes de donaciones planificadas tenían largas historias con sus organizaciones benéficas, con un 50% de ellos con 20 años o más de participación.

Asegúrese de que su organización tenga longevidad. Debe demostrar a los posibles donantes que su organización tiene poder de permanencia y que podrá poner en juego los deseos del donante. Si su propósito organizacional es limitado en el tiempo, ni siquiera considere un programa de donaciones planificadas.

• Poder articular cómo se gastarán los regalos planificados. Sería mejor si tu Pensé esto antes de hablar con los donantes sobre dejarte su dinero. Los donantes generalmente quieren ver sus fondos invertidos a largo plazo en algo significativo y sostenible. Tener tales posibilidades disponibles asegurará a los donantes que no gastará sus regalos descuidadamente.
• Ofrezca oportunidades de reconocimiento significativas para sus donantes. Aunque no todos los donantes quieren ser reconocidos públicamente, muchos querrán eso. ¿Puede proporcionar oportunidades de "nombramiento" (un edificio, monumento, tierra, beca) que llevará el nombre del donante a perpetuidad??
• Obtenga el respeto de su comunidad y de los demás en su campo. Los donantes a menudo quieren afiliarse a los pilares de la comunidad. Necesitan confiar en que su organización use sus dones sabiamente.
• Difundir la palabra. Para prepararse para una iniciativa de donaciones planificadas, debe educar a todos en la organización, incluidos los miembros del personal y la junta, para que ambos comprendan y apoyen lo que está haciendo. Deben poder ayudar a promover sus oportunidades de donación a posibles donantes.
• Establecer un sólido sistema de gestión financiera. Necesitará un sistema integral de gestión financiera administrada por expertos para ejecutar su programa de manera competente. Comience con legados y construya hacia instrumentos más complicados, como anualidades. Alistar a un buen consultor y establecer relaciones con instituciones financieras confiables.

Cómo comercializar donaciones planificadas

La donación planificada no se trata solo de establecer los muchos vehículos de regalo planificados. También se trata de encontrar su audiencia, marketing y seguimiento.

Considere tomar estos pasos cruciales:

• Utilizar lo que ya tiene. Comience lentamente y cree su programa de marketing. Comience utilizando sus publicaciones existentes, apelaciones directas, sitio web y eventos especiales para anunciar los tipos de regalos planificados que está configurado para ofrecer.
• Enumere a una persona en particular como contacto de donaciones planificadas. Proporcionar un número de teléfono, dirección de correo electrónico y dirección postal. Muchas organizaciones benéficas designan un oficial de donaciones planificadas para coordinar el programa y sirven como contacto principal con prospectos de donaciones planificadas.
• Incluya un enlace a una sección de donaciones planificadas en su sitio web. Explique los tipos de regalos disponibles, el nivel mínimo para cada uno y los beneficios. Incluir una calculadora. Las calculadoras están disponibles comercialmente (donorcalcs es un ejemplo) para la instalación en su página o sitio web de donaciones planificadas. Con una calculadora, cualquiera puede ver cómo funciona un tipo particular de donaciones planificadas.
• Educar a la junta y al personal. Si tiene que luchar por el espacio en su sitio web y en sus publicaciones, convence a su junta y a su CEO de que las donaciones planificadas son necesarias. Además, establecer un comité asesor de donaciones planificadas. Traiga algunos asesores externos para ayudar con esto. El comité asesor puede establecer políticas de aceptación de regalos y desarrollar una sociedad heredada.
• Use métodos que funcionen. Mientras que el correo directo, los anuncios en sus publicaciones y en su sitio web siguen siendo formas confiables de generar interés en los legados y otros regalos planificados, invertir también en las redes sociales. Pew Research encontró que un número significativo de personas mayores usan las redes sociales, como Facebook.
• Luchar por un presupuesto. Asegúrese de tener un presupuesto adecuado para los regalos planificados de marketing. La donación planificada es un juego largo, por lo que convencer a la junta de que la inversión ahora dará sus frutos eventualmente puede no ser fácil. Sin embargo, recuérdeles que, según el estudio Givusa, el 7% de los donantes planificados de donaciones aumentaron sus donaciones anuales después de establecer un regalo planificado.
• Crear nuevos materiales. Después de reforzar los materiales existentes, pase a un boletín multicanal para los donantes planificados existentes, así como a aquellos que han preguntado sobre tales regalos. Envíelo a todas las edades, ya que las donaciones planificadas pueden ocurrir con cualquier cohorte de edad. Según el estudio de Blackbaud, "la próxima generación de donaciones", todos los grupos de edad desde Genz hasta maduros hacen voluntades e indican interés en incluir regalos a organizaciones benéficas.

La línea de fondo

Un programa de donaciones planificadas no es fácil o barato de configurar, así que asegúrese de comercializarlo adecuadamente. Empiece a poco con un programa de legado. Presta atención a tu demografía. Prepare sus materiales de marketing. Y convencer a su junta de que un programa de donaciones planificadas con múltiples precursiones es una inversión en la salud financiera a largo plazo de sus organizaciones.