Los mejores lugares para asesores financieros

La conocida firma de investigación de mercado J.D. Power and Associates (una división de McGraw-Hill) realiza un estudio anual de satisfacción del asesor financiero. La muestra del estudio se extrae de una base de datos de más de 720,000 personas en la U.S. que tienen licencias de la Serie 6 o Serie 7 FINRA. Esta base de datos es mantenida por una empresa llamada medios calificados (QM).

Encuesta de la muestra de asesores financieros

Se extrajo un subconjunto aleatorio de personas de la base de datos QM, de acuerdo con las técnicas de muestreo estadístico. Estas personas fueron invitadas por correo para completar una encuesta en línea entre el 23 de mayo y el 19 de junio de 2008. Las encuestas con respuestas al menos al 50% de las preguntas utilizadas para calcular la satisfacción se trataron como válidas y se recolectaron de 3.124 asesores financieros. J.D. Power lanzó sus resultados el 30 de septiembre de 2008. Los encuestados se dividieron en dos categorías:

• Empleados de un distribuidor de corredores
• Asesores financieros independientes que procesan las transacciones a través de un corredor de corredores determinado

Conductores de satisfacción del asesor financiero

El j.D. Power Survey transmite sus diversas preguntas en ocho categorías clave que impulsan la satisfacción del asesor financiero. Se pidió a los asesores financieros que adjuntaran un peso porcentual a cada categoría para reflejar su importancia para ellos, para un total del 100% en todas las categorías. Del mismo modo, los asesores financieros también tuvieron que otorgar pesos a la importancia de cada problema individual cubierto por estas ocho categorías.

Los números entre paréntesis a continuación reflejan los pesos porcentuales adjuntos a la categoría en cuestión por, respectivamente, asesores financieros de empleados y asesores financieros independientes:

• Rendimiento de la empresa (24%, 11%)
• Compensación (16%, 12%)
• Apoyo administrativo y de cumplimiento (14%, 18%)
• Soporte de operaciones internas (12%, 22%)
• Deberes de trabajo (11%, 13%)
• Productos y ofertas (9%, 7%)
• Resolución de problemas (7%, 17%)
• Ambiente de trabajo (6%, NA)

Resultados de la empresa Incluye perspectiva financiera, la efectividad del liderazgo, la competitividad en el mercado y las prácticas de contratación y reclutamiento.

Compensación incluye pago, seguridad laboral, beneficios de jubilación y seguro de salud.

Apoyo administrativo y de cumplimiento Incluye la utilidad de la investigación de inversiones de la empresa, las oportunidades educativas de los empleados, la calidad de la tecnología de la información, la capacidad de respuesta del personal de la tecnología de la información, la idoneidad de la supervisión de cumplimiento y la cantidad de papeleo administrativo.

Soporte operativo interno Incluye la calidad, la fiabilidad y la ayuda de los compañeros asesores financieros, otros compañeros de trabajo, personal de apoyo y supervisores.

Tareas laborales Incluya la cantidad de desafío proporcionado por el trabajo, la libertad otorgada al asesor financiero para recomendar los productos y servicios que consideran más apropiados, y la carga de trabajo.

Productos y ofrendas incluir la diversidad de los mismos, la competitividad de los mismos, la razonabilidad de los precios y la disponibilidad de materiales de educación del cliente.

Ambiente de trabajo Incluye condiciones de oficina, código de vestimenta y calidad de las áreas de descanso.

Las mejores empresas para asesores financieros: Las empresas recibieron un puntaje en una escala de 1,000 puntos, basada en las respuestas de los asesores financieros a las preguntas de la encuesta. Las respuestas se ponderaron de acuerdo con la importancia relativa que los encuestados colocaron en los diversos conductores, así como por las cuotas de mercado de las empresas. Solo se calificaron las empresas con al menos 100 encuestas válidas.

Las respuestas de asesores financieros independientes no fueron lo suficientemente robustos como para clasificar a las empresas, dada J.D. Los estándares de Power, desde su punto de vista. Los asesores financieros de los empleados clasificaron a las empresas de esta manera:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Promedio de la industria = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Power lanzó clasificaciones firmes individuales en siete de las ocho categorías de medición. Excluyeron la resolución del problema.

• Edward Jones, Raymond James y Merrill Lynch estaban por encima del promedio de la industria en las siete categorías.
• Merrill Lynch fue tercero en cada categoría.
• Edward Jones fue el primero en tres categorías: entorno laboral, soporte operativo interno y soporte administrativo y de cumplimiento. Fue segundo en el resto.
• Raymond James fue el primero en cuatro categorías: tareas laborales, productos y ofertas, compensación y rendimiento de la empresa. Fue segundo en el resto.
• UBS y Wachovia estaban por debajo del promedio en todas las categorías, excepto el entorno laboral.
• UBS terminó el último en cinco categorías.
• Citigroup estaba por encima del promedio solo en tareas laborales y compensación.

Una característica problemática del estudio es que una importante firma de valores de servicio completo, Morgan Stanley, no obtuvo suficientes respuestas válidas para ser clasificadas.