Preguntas y asesoramiento de la entrevista del asesor financiero

Cuando solicita un puesto con una empresa de finanzas, su posible empleador debe asegurarse de que esté realmente listo para la responsabilidad de manejar el dinero de los clientes. Una entrevista de trabajo para un puesto de asesor financiero será exigente, y deberá presentarse en su mejor momento dando respuestas claras y bien pensadas.

No es que haya respuestas correctas e incorrectas, las mejores respuestas son siempre las honestas, pero debe tomarse un tiempo para juntar sus pensamientos y palabras antes de la entrevista. 

Preguntas de la entrevista del asesor financiero

Estas preguntas incluyen una combinación de preguntas de la entrevista de comportamiento, preguntas sobre su conocimiento de los problemas regulatorios y preguntas específicas para el trabajo diseñadas para determinar su capacidad, calificaciones, habilidades y potencial de éxito.

Algunas preguntas están diseñadas para entender qué tipo de persona es, como "¿Por qué quieres ser un asesor financiero??"Y" ¿Estás conectado con la comunidad??"Su posible empleador quiere asegurarse de que sea una buena coincidencia para la cultura de la empresa.

Un grupo relacionado de preguntas abordará su personaje y su enfoque en su carrera, como "Describe un momento en que tuviste que ayudar a alguien a tomar una decisión difícil" y "cuáles son tus objetivos profesionales? ¿Dónde quieres estar en cinco o 10 años??"

Posición profesional

Algunas preguntas pueden variar dependiendo de dónde se encuentre en su carrera. Por ejemplo, si carece de experiencia en finanzas, su entrevistador puede preguntar sobre su experiencia en otros campos que exigen un conjunto de habilidades similares, como ventas. Si usted es un asesor experimentado, por otro lado, el entrevistador preguntará sobre la cartera promedio de sus clientes, las estrategias de inversión personalizadas que recomendaría a diferentes tipos de clientes y preguntas similares.

En cualquier caso, debe elaborar la información proporcionada en su currículum discutiendo su educación y desarrollo profesional en relación con el puesto que está entrevistando.

Su entrevistador no solo necesitará saber qué licencias y calificaciones tiene ahora, sino también qué planes tiene para adquirir licencias y certificaciones adicionales.

Habilidades blandas/habilidades interpersonales

Un grupo de preguntas abordará su estilo profesional y algunas de sus habilidades blandas relacionadas. Especialmente si está en una etapa temprana de su carrera, su entrevistador puede preguntar: “¿Te sientes cómodo conociendo a los clientes en persona y hablando con ellos por teléfono??"O el entrevistador puede pedirle:" Cuéntame sobre tu capacidad para establecer una relación con posibles clientes."

Habilidades de asesoramiento de riqueza

Algunas preguntas serán más específicas de la industria y prácticas, como, “¿Cuáles son sus estrategias de gestión de patrimonio preferidas??"O" ¿Cómo se mantiene al día con las leyes y reglamentos de impuestos e inversiones??"Dependiendo de la empresa con la que esté entrevistando, es posible que le pregunten sobre cualquier área de especialización:" a qué grupos demográficos específicos se dirige?"¿Te especializas en opciones sobre acciones particulares??"" Cuéntanos sobre tu experiencia con la planificación financiera previa al divorcio."

Habilidades de comunicación/integridad

La forma en que responde a su entrevistador (su lenguaje corporal, tono de voz, compostura personal y profesionalismo) es tan importante como sus respuestas, ya que el comité de contratación evaluará qué tan bien podría comunicarse en persona con un cliente real. Querrán ver si puede mantener la calma cuando sea desafiado y si tiene la integridad de salvaguardar la información del cliente privado. En este sentido, prepárese para preguntas difíciles como: “Si fuera un cliente, ¿por qué debería trabajar con usted??"Y" sin comprometer ninguna confidencialidad, cuénteme sobre su éxito en la gestión de patrimonio para sus clientes."

Preguntas técnicas y de "truco"

La pregunta: “¿Cómo logras tus objetivos??"Puede sonar como una evaluación de personajes, pero es una pregunta técnica. No todos pueden establecer y alcanzar objetivos, pero un asesor financiero competente debe. Prepárese para describir su método de manera sucinta y clara. Otro grupo de preguntas técnicas ocultas implica cómo construye relaciones con clientes de diferentes niveles de experiencia. Prepárese para discutir cómo responde a situaciones difíciles, incluidos los clientes de confrontación o escalados.

Fortalezas/activos personales

Una pregunta como "Si lo contratamos, ¿qué traes a la organización??"¿Es su oportunidad de hablar más sobre sus fortalezas como empleado. Dependiendo de la posición que esté solicitando, esta también podría ser su oportunidad para hablar sobre sus ideas para la empresa, qué sugerencias ofrecería o qué cambios podría intentar implementar.

Estas respuestas deben expresarse en una forma consultiva, no juzgar el riesgo de que no parezca criticar a su posible empleador.

Preguntas de la entrevista de comportamiento

Los entrevistadores hacen preguntas de la entrevista de comportamiento para saber cómo ha manejado desafíos comunes en el lugar de trabajo o de las relaciones con el cliente en el pasado. La premisa es que cómo respondió en el pasado es un buen indicador de cómo reaccionaría si la situación ocurre en el futuro.

La mejor manera de responder a estas preguntas es utilizar la técnica de respuesta de la entrevista de Star para formular una anécdota para compartir con el entrevistador. Usando esta técnica, describiría un relevante Situación que encontraste, el Tpreguntar o desafiar involucrado, el Action que tomaste y el Riñonalesults de esta acción.

Digamos, por ejemplo, que su entrevistador pregunta: “Cuéntame sobre un momento en que tuviera que lidiar con un cliente insatisfecho."Una buena respuesta debe demostrar exactamente cómo logró un resultado óptimo. Aquí hay una respuesta de muestra:

Respuesta de ejemplo

Ha sido mi experiencia que los clientes sean tan leales a sus asesores financieros de larga data como a sus médicos o dentistas. Hace unos años, cuando uno de nuestros socios superiores se retiró, me asignaron su lista de clientes. Uno de sus principales clientes estaba convencido de que nadie, especialmente un joven "whippersnapper" como yo, podía manejar sus asuntos financieros tan bien como ella había hecho. Durante nuestra reunión inicial, desafió cada sugerencia que hice, amenazando con retirar su negocio de nuestra empresa a menos que le asignaron un asesor más "senior".

Sin embargo, pude ganar su confianza enviándole una carta de correo electrónico inmediatamente después de nuestra primera reunión, en la papelería de nuestra empresa. En él expliqué que, aunque estaría feliz de conectarlo con un asesor más senior, estaría agradecido si al menos considerara primero mis credenciales como su asesor financiero. Esbozé brevemente mi lista de certificaciones y algunos éxitos recientes de los clientes, además de adjuntar mi currículum. También le sugerí gentilmente que contacte a su asesor anterior para ver lo que ella recomendaría.

Debe haber sido un "argumento de venta" decente, porque organizó una reunión conmigo de inmediato y hemos tenido una gran relación desde entonces desde entonces. Realmente solo quería sentir que estaba siendo escuchado y tenía el control del proceso.

Consejos para realizar la entrevista

A lo largo de su entrevista, sea honesto y sencillo, sin parecer demasiado confiado o hincharse de alguna manera.

Por otro lado, quieres presentarte de buena luz. Si su entrevistador le pide que explique por qué un cliente querría trabajar con usted o qué puede aportar a la organización si se contrata, tenga una respuesta positiva y persuasiva lista para.

Recordar: Si es contratado, su empleador ganará tanto por su asociación con usted como obtendrá al tener el trabajo.