Profesionales de ventas de servicios financieros

Ayudar a las personas a administrar e invertir su dinero es el trabajo de los asesores financieros. Si bien aquellos en la industria de servicios financieros pueden tener títulos y certificaciones de alto nivel, sin habilidades de ventas, toda la educación y la capacitación no son más que decoraciones de pared.

Una carrera de ventas en servicios financieros

Cuando se trata de inversiones, jubilaciones y educación infantil, las personas quieren trabajar con un asesor profesional y no a un vendedor que pueda ser compensado por vender inversiones específicas, fondos mutuos o acciones. Cuando una inversión va hacia el sur, es mucho más fácil para un asesor calmar los nervios de un inversor que para que un profesional de ventas realice la misma tarea.

Cualesquiera que sean los títulos, cada asesor financiero exitoso entiende que tienen la responsabilidad de comprender las tendencias del mercado y cómo "vender" de manera efectiva los servicios y los vehículos de inversión a los clientes. Aquellos en el campo financiero que no aceptan que son profesionales de ventas, generalmente terminan en roles de analistas o en un campo profesional diferente.

Certificaciones

Para vender valores financieros, los asesores financieros deben tener licencia. Las certificaciones más comunes son la serie 6,7 y 63. Estas certificaciones permiten a un asesor vender fondos mutuos, anualidades, bonos, vehículos de jubilación y acciones individuales. Muchos asesores también tienen certificaciones de seguro, como vida, accidente y salud.

Certificaciones avanzadas

Tan desafiante que pueden ser los exámenes de la serie 6,7 y 63, generalmente se consideran certificaciones de nivel de entrada en la industria de servicios financieros. Para aquellos comprometidos con el éxito a largo plazo como planificador o asesor financiero, el aprendizaje continuo y las certificaciones son prácticamente obligatorios.

Muchos asesores financieros obtienen sus certificaciones CFA y THECFP. CFA significa Analista Financiero Certificado y CFP significa Planificador Financiero Certificado. Ambos son certificaciones de gran prestigio y generalmente no se obtienen hasta varios años en una carrera de servicios financieros.

Más allá de estas certificaciones, algunos en la industria estudian y ganan el CHFC, o consultor financiero colegiado. Según la experta en servicios financieros, Donna Rodgers:

Un consultor financiero colegiado debe tener al menos 3 años de experiencia laboral en la industria de servicios financieros. El CHFC® prepara a los profesionales para administrar las necesidades de las personas, las familias y las pequeñas empresas. Según el Colegio Americano, los CFC ganan un 51 por ciento más que sus compañeros.

El aumento de los ingresos por sí solo puede inspirar a muchos a obtener esta certificación y el beneficio adicional del mayor respeto de sus compañeros y clientes.

Los desafíos y las recompensas

Prácticamente todas las calles principales de Estados Unidos tienen al menos 1 oficina de servicios financieros, llena de un solo asesor o un equipo de asesores, buscando activamente nuevos clientes y retener a sus clientes existentes. La mayoría de cada banco ofrece servicios financieros al igual que la mayoría de las agencias de seguros. Agregue a esta lista la disponibilidad de servicios financieros ofrecidos por las empresas basadas en Internet y pronto comprenderá que la industria de los servicios financieros es muy competitiva.

El otro desafío principal son los mandatos y regulaciones de cumplimiento gubernamental a los que cada planificador financiero debe adherirse a. Violar una ley y sus licencias están suspendidas o revocadas.

Para aquellos que pueden superar la competencia, se dedican a obtener las certificaciones requeridas y opcionales, y que llevan a cabo todos sus negocios con integridad, las recompensas son increíbles. Los principales planificadores financieros pueden ganar varios cientos de miles de dólares por año, así como incentivos, vacaciones y una serie de premios.

La carrera es sin duda una de las más difíciles de tener éxito, que es la razón por la que la mayoría renuncia después de solo unos años. Las verdaderas recompensas se otorgan a aquellos que permanecen en la carrera durante 2 o más años y están dispuestos a trabajar largas horas y enfrentan meses delgados hasta que comienzan a obtener los beneficios.