Usando la base de datos FINRA BrokerCheck

BrokerCheck es un servicio FINRA que permite a los inversores verificar los antecedentes de los corredores (muchos, pero no todos, de los cuales se denominan asesores financieros en estos días) y las empresas de corretaje. También contiene información sobre corredores anteriormente registrados; Muchas de estas personas aún pueden estar trabajando en los campos de valores o de inversión, y por lo tanto la información sobre ellas puede ser útil para los inversores. El servicio es gratuito y las búsquedas de datos se pueden realizar a través de un sitio web.

Informes sobre corredores

Para los corredores que han sido registrados con FINRA en los últimos 10 años, incluidos los corredores que actualmente no están activos, un informe de BrokerCheck contiene:

• Datos resumidos sobre el corredor y sus credenciales
• Una lista de sus registros, licencias y exámenes de la industria actuales aprobados
• Historial de registro e empleo: todas las firmas de valores registradas por FINRA donde él o ella ha sido registrado y también, durante los últimos 10 años, todos los demás trabajos (tanto dentro como fuera de la industria de valores), servicio militar, desempleo y tiempo completo educación
• Divulgaciones sobre disputas de clientes, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el registro del corredor, si el corredor realmente fue culpable
• Los comentarios enviados recientemente del corredor, si hay

Tenga en cuenta que no todas las acciones y acusaciones sobre el registro de un corredor en realidad indican irregularidades.

Si el corredor dejó de registrarse con FINRA hace más de 10 años, la única diferencia en el informe típico de BrokerCheck se refiere a la sección que trata con divulgaciones. Incluye ciertas acciones penales, regulatorias, judiciales civiles o de clientes contra el corredor. Los eventos se incluyen en el informe si el corredor era:

• Sometido a una acción regulatoria final
• Condenado por (o se declaró culpable o no concurso a) ciertos crímenes
• Colocado bajo una orden civil que involucra actividades relacionadas con la inversión
• Encontrado por un tribunal civil está violando las leyes o reglamentos relacionados con la inversión
• Nombrado como demandado o acusado en una acción de arbitraje o una demanda civil alegando que él o ella violaron las prácticas de ventas, y que produjo un premio o juicio civil contra él o ella

FINRA enumera cada evento informado por los reguladores de valores, el corredor individual y cualquier empresa involucrada.

Informes sobre empresas de corretaje

El típico informe de BrokerCheck sobre una empresa de corretaje consiste en:

• Una descripción general de la empresa y sus antecedentes
• Cuándo y dónde se estableció la empresa
• Las personas y las organizaciones con acciones o influencia controladores sobre las operaciones de la empresa
• Una historia de fusiones, adquisiciones o cambios de nombre
• Las licencias y registros activos de la empresa, los tipos de empresas que realiza y otros detalles relacionados con sus operaciones
• Divulgaciones sobre cualquier premio de arbitraje, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el registro de la empresa

Tenga en cuenta que se pueden incluir acciones pendientes o no resueltas, y la presencia de tales acciones no es necesariamente indicativa de irregularidades.

Fuentes de información

La información en BrokerCheck proviene del depósito de registro central (CRD), que compila el registro y la licencia presentada por las empresas y corredores de corretaje. Los reguladores también proporcionan información a CRD sobre ciertas acciones disciplinarias que involucran corredores y empresas de corretaje.

Moneda de información

Los corredores registrados y las empresas de corretaje generalmente deben enviar actualizaciones a CRD dentro de los 30 días posteriores a que él/ella se entera de un evento. BrokerCheck refleja los datos de CRD nuevos o revisados ​​de inmediato. La información normalmente no se actualiza para las empresas que ya no están registradas con FINRA, o para corredores que ya no están registrados en FINRA.

¿Qué no incluye BrokerCheck?

Los ejemplos son:

• Los juicios y los gravámenes informaron originalmente que más tarde estaban satisfechos
• Procedimientos de bancarrota presentados hace más de 10 años.
• Números de seguridad social
• Información de historial residencial
• Información de descripción física

En general, BrokerCheck no incluye ningún dato que nunca fluya a CRD, ni incluye información que una vez lo hizo, pero ya no. FINRA busca proteger la información confidencial del cliente, excluir un lenguaje ofensivo o difamatorio y suprimir información que plantea un robo de identidad significativo o preocupaciones de privacidad.

Nuevas propuestas de divulgación

En 2012, FINRA ha estado considerando un aumento de las revelaciones en BrokerCheck, como:

• Razones y comentarios relacionados con la terminación de un corredor
• Antecedentes educativos
• Otras designaciones profesionales, como CFA o CFP
• Más detalles sobre las quejas de los inversores contra los corredores

Mientras tanto, los llamados de los defensores de los inversores para incluir los puntajes obtenidos en exámenes como la Serie 7 están siendo opuestos por FINRA, y son muy impopulares entre los corredores. Expertos citados en El periodico de Wall Street ("Mantener el puntaje: los defensores de los inversores impulsan la divulgación de más corredores, incluidas las calificaciones en los exámenes". satisfacción del cliente.