Canadiense y tú.S. Impuestos sobre la renta para los trabajadores independientes

Cuando las personas toman un trabajo independiente ocasional, constituye comenzar una pequeña empresa y tiene implicaciones fiscales. No importa cuánto trabajo esté haciendo; Si le pagan por ello, está administrando un negocio y debe cumplir con los requisitos legales y reglamentarios aplicables, como pagar impuestos sobre los ingresos comerciales.

Incluso entendiendo que muchos trabajadores independientes todavía tienen preguntas sobre cómo registrar sus negocios, presentar impuestos, facturar a los clientes y si es necesario cobrar el impuesto sobre las ventas.

Nombre del Negocio

En el u.S. y Canadá, no tiene que registrar un negocio de propiedad exclusiva si está utilizando su nombre legal como nombre comercial. Si decide usar un nombre diferente, debe estar registrado, lo que significa realizar una búsqueda de nombres y cumplir con las reglas de nombre comercial.

Una única propiedad solo sirve para crear un nombre bajo el cual hace negocios. Ya sea que se registre uno o no, aún incluirá que todavía informa sus ingresos independientes en su declaración de impuestos individual.

Crear un nombre comercial para hacer negocios puede ser valioso para el marketing y ayudar a facilitar el mantenimiento de registros.

Impuestos sobre la renta

Los ingresos del trabajo independiente deben declararse al presentar sus impuestos. En el u.S., Cualquier empresa que le pague $ 600 o más por bienes o servicios debe proporcionarle el Formulario 1099-MISC del Servicio de Ingresos Internos (IRS), que mostrará el monto. Incluya este formulario al presentar su declaración de impuestos individual. En Canadá, declare sus ingresos independientes en el formulario T2125, que forma parte de su declaración de impuestos T1 (individual).

Si cobra impuestos a las ventas en la U.S., También es necesario presentar una declaración de impuestos a las ventas ante el estado donde hace negocios.

Una de las mejores cosas de administrar un negocio paralelo es que podrá reclamar los gastos comerciales en su impuesto sobre la renta. Si trabaja fuera de su hogar, usa su automóvil personal o incurre en otros gastos para generar ingresos para su trabajo independiente, todos estos pueden calcularse como parte de sus gastos comerciales. Por ejemplo, si su trabajo independiente genera $ 10,000 en ingresos, pero tiene $ 2,000 en gastos relacionados con el negocio, su ingreso imponible será de solo $ 8,000.

Impuestos sobre las ventas y facturación

Ya sea en el u.S. o en Canadá, la necesidad de cobrar impuestos sobre las ventas varía según el estado, la provincia o el territorio. Es importante consultar con un profesional de impuestos, pero los trabajadores independientes en la U.S. Es necesario cobrar los impuestos sobre las ventas aplicables sobre los bienes vendidos tal como cualquier negocio necesita hacer. Los servicios prestados generalmente no necesitan incluir el impuesto a las ventas.

Canadá es diferente porque tiene una pequeña exención de proveedores que le permite no registrarse y/o recaudar impuestos sobre las ventas si gana menos de $ 30,000 anuales en ingresos comerciales.

Incluya su nombre legal o un nombre comercial registrado en las facturas que proporciona a los clientes, junto con su información de contacto relevante. Cualquier impuesto sobre las ventas que se cobre debe incluirse como una línea de línea separada en la factura.